“现金花束”暗藏洗钱陷阱如何区分真假订单？

花店老板接到“大订单”“神秘顾客”花重金，定制“用现金做成花束”的大礼盒，谁能料到，这背后隐藏着的竟是一个巨大的洗钱陷阱。电诈团伙出此新花招，已致多名花店店主卷入洗钱案。吉林延边的一家花店就中了招。

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花店老板李先生：他是从网上看到我电话，加的我微信，他给我发了一个图片，里面是一个礼盒形式的那种花，插的在礼盒中间是人民币，属于人民币礼盒花束那种类型的。

对方告诉李先生，自己是要定制一个人民币鲜花礼盒送给女朋友，多少朵花不重要，重要的是要放进去200张100元面值的人民币，共两万块钱。

花店老板李先生：他就是50张一卷，等于是2两万块钱，然后包4卷。因为我们之前也做过这种类似人民币花束的，我们一般包零食，包人民币，还包一些彩票、玩偶，什么都可以包。客户会提供他想要包的东西放在花里面，做装饰用。

李先生原来也接过类似的订单，于是没有多想就答应了，鲜花、包装盒还有手工费一共150元，对方进行了转账支付。那么，装在礼盒中的两万元人民币该如何给到李先生呢？这时，对方提出，希望可以打款到李先生的银行卡上，再由李先生取现制作礼盒。

花店老板李先生：他说下午要用，他说让我把银行卡账号给他，我就把银行卡拍给他了，他说把钱给我转过来。转过来之后我就查银行卡的余额，一看有，我直接就把钱取出来了，按他的要求给他做。

李先生按照对方的要求，做好了这个定制的人民币鲜花礼盒。这个时候，对方又提出了新的要求。希望李先生帮忙送货。

花店老板李先生：下午1点钟左右的时候，他给了我一个地址和一个电话，他给我的地址就是我们这边的一个火车站的定位，然后让我去把这一盒包好的人民币花束给他送过去，我找了一个外卖小哥给他送过去的。

就这样，一单交易完成了。但令李先生没想到的是，第二天，民警就找到了他。原来，李先生银行卡中收到的用于制作现金花盒的资金，实际上是涉嫌电信网络诈骗犯罪的赃款。

北京市海淀区人民检察院检察官李思瑶：北京市海淀区有一个居民，他被电信诈骗了。公安发现他其中被诈骗的2万元流入到一个花店老板的账户里了。

经调查，这名北京的受害者被诈骗的两万元钱，被电信网络诈骗上游的犯罪分子转移到了花店老板李先生的账户中。公安机关通过李先生提供的聊天记录和电话号码，很快锁定并抓获了案件的嫌疑人。

北京市海淀区人民检察院检察官李思瑶：发现是一个5人的小团伙，而且这个小团伙里面有三名是未满18周岁的未成年人，另外两名也是刚刚满18周岁。

北京市海淀区人民检察院检察官助理田然：其中有一个主犯成年的，负责跟上家联系，然后他指挥着4个犯罪嫌疑人手机上去联系花店老板。他们属于是流窜作案，到一个城市，每个人干个一两单或者是干几单就结束，收尾去下一个城市。

检察官提到，这几名年轻人是在网上看到了所谓的兼职招聘，为了赚快钱而帮助上游的电诈分子洗钱。

北京市海淀区人民检察院检察官助理田然：当现金花束中的现金被犯罪团伙获取之后，他可能会有一定的抽成，比如说一单2万块钱的现金单，可能会抽个1000块钱到2000块钱。根据他们的供述，钱来了之后，用于日常挥霍，比如说去唱歌、去网吧或者是去购物，这个钱来得快去得也快。

经审查，这五名嫌疑人涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，根据他们的供述，还有多起犯罪事实有待进一步核实，案件还在进一步办理当中。

实际上，像这样的利用现金花束、现金蛋糕的洗钱犯罪并不是个案，据统计，全国已有多家花店、蛋糕店中招。

前不久，江苏一花店老板收到一名陌生顾客发来的订单，要求制作一个52000元的现金鲜花礼盒用于向女友求婚。花店老板按要求取现制作后，不到一个小时银行卡就被冻结。

云南昆明的一名花店老板在平台接到订单被要求用一万元钱制作一个“有钱花”花束，当她再次使用银行卡时发现卡被冻结。

陕西榆林一蛋糕店老板接到订单，顾客要求制作一款蛋糕，将三万五千元现金藏进蛋糕中。第二天，他的银行卡就因流入涉诈资金被冻结。

在此类案件中，店主往往会遭受银行卡被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。那么，犯罪分子为何会盯上这些创意花束、蛋糕呢？随着社会对电信网络诈骗认识的加深和防范意识的提高，大众对个人信息和银行卡账号的保护意识逐渐加强，因此直接借用他人的银行账户进行资金转移变得越来越困难。于是，犯罪分子不得不寻找更为隐蔽、不易察觉的洗钱途径。

接连现“现金礼盒”洗钱案揭开作案步骤

我们来看一下电诈犯罪网络链条。实施诈骗获得赃款，再将资金转移和洗白，也就是上游犯罪分子会寻找银行卡账户接收转账，再由银行卡主取出现金送达指定地点，实现赃款洗白，完成资金回流。花店老板就在无意中，参与了其中的这两个环节，无辜成为洗钱帮凶。不久前，在宁夏银川就发生了5起这样的洗钱案件。

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2024年2月中旬，在宁夏银川经营花店的李女士突然收到一条陌生的好友申请，对方自称姓刘，他说自己的女友马上要过生日了，想给女友订一份比较特别的花束礼盒。

花店老板李女士：经常有网上的顾客需要鲜花加微信，我就通过了，他说要鲜花，我说要什么样子的，他就说要一个订婚的里面放2万块钱。

李女士觉得这是笔不错的买卖，便应了下来，第二天，她的银行卡果然收到了刘先生转账的2万多元钱。随后，李女士去银行取出了这笔钱，按照对方的要求将2万元人民币制作成“现金花束”礼盒，然后送到了指定的地点。不过，当时的李女士并不知道，她和刘先生的这笔交易，已经已进入了警方的视线。

银川市公安局西夏区分局民警王取鹏：今年2月中旬的时候，我们接到公安部推送的一个断卡线索，就是辖区居民的银行卡涉及了电信诈骗案件。接到线索之后，我们就组织专人对这个线索进行了核查，把卡主联系过来之后，问了一下她这个银行卡的使用情况。

而这个涉及电信网络诈骗案件的银行卡卡主，就是经营花店的李女士。

银川市公安局西夏区分局民警王取鹏：她才想起来就是在中2月份的时候，有人找她订了一束现金花，正好是把这笔涉案资金打入她的银行卡里之后，她把钱取出来，然后包到鲜花里之后，送到了对方指定的那个地点。

李女士的遭遇并非个例，警方通过调查发现，那些天在银川的永宁县、贺兰县等多地都出现了类似的情况。有的是下单给朋友订制“现金花束”，有的声称给母亲过生日要做“现金蛋糕”，虽然表面上听着没有什么不妥，但这些转账交易的银行卡都和电信网络诈骗案有不同程度的关联。

花店老板李女士：因为现在这种鲜花“有钱花”订单也比较多，客户要求的也比较多，所以确实没有往这方面想。

警方判断，这背后隐藏着一个利用定制“现金礼盒”作案的洗钱团伙，他们伪装成顾客，通过在商户进行大额消费，达到把赃款“洗白”的目的。

银川市公安局西夏区分局民警王取鹏：经过大量的走访，包括因为后续陆续发现有其他卡涉案，我们把多个地点的人物进行一个比对之后，根据他的着装以及体型这些，确定了嫌疑人的身份信息。

很快，警方对当地发生的5起类似案件进行串并侦查，确定了犯罪嫌疑人王某的身份，并锁定了他的同伙曾某。2024年2月29日，民警在一处出租房内将王某抓获，曾某也随后落网，涉案金额十万余元。

银川市公安局西夏区分局民警王取鹏：我们对于掌握的犯罪嫌疑人持有的信息进行串并之后，发现了其中两起是涉及“现金花”的，两起是涉及购买手机的取现的，还有一起是抽钱蛋糕的，目前掌握的一共5起犯罪事实。

王某及曾某对犯罪事实供认不讳，两人交代，他们通过某加密聊天软件从境外电诈团伙获得指令后，就会选择花店、蛋糕店、手机店等商家作为下手的目标。他们先是下单订购“现金花束”“抽钱蛋糕”和新款手机，将赃款转账给店主，然后要求店主取现、将现金放入鲜花、蛋糕或手机礼盒中，并配送至指定地点。每“洗白”一笔钱，两人能从中得到提成。接下来，他们需要将剩余现金转入上线提供的指定银行账户就完成了洗钱。目前，王某及曾某因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被批准逮捕，案件正在进一步办理中。

银川市公安局西夏区分局刑警大队副大队长段玉栋：广大的商户在接收网络订单和大额线下订单的过程中，请规范收款流程，对来历不明的货款尽量公对公转账。同时不要随意提供自己的银行卡账户和二维码过账，提高防范意识，不要成为骗子的洗钱工具。

如何区分真正的订单与洗钱订单？

在采访中，这些花店、蛋糕店店主告诉记者，他们平时就会提供这些定制服务，对方的一些个性化需求，商家通常都会尽量满足。那么，该如何区分真正的订单与洗钱订单呢？

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虽然犯罪分子极力混淆视听，但是这些涉嫌洗钱的订单还是与正常订单有区别的。涉嫌洗钱的订单可能会存在这样一些特征。

特征一顾客不现身

北京市海淀区人民检察院检察官李思瑶：从头到尾这个客户是没有现身的，不管是我给你下单，还是我给你支付，可能最后取花的时候也不是到店去取的，只是跑腿跟他有一面之交。

特征二索要银行卡账号

北京市海淀区人民检察院检察官李思瑶：现在很多人可能都是支付软件去转账，很少有人问你要一个银行卡去转账。他找的理由可能很多，比如说我的微信支付宝不能转账，这其实也是很异常的点。